Chia Sẻ Khóa Học Wealth Intelligence Tài Chính Cá Nhân Và Quản Lí Tài Sản Đầu Tư Cấp Độ 1

Click chuột lên hình để phóng to

Chia Sẻ Khóa Học Wealth Intelligence Tài Chính Cá Nhân Và Quản Lí Tài Sản Đầu Tư Cấp Độ 1

Mã sản phẩm: 3527588085166998371

Giới thiệu khóa học Chia Sẻ Khóa Học Wealth Intelligence Tài Chính Cá Nhân Và Quản Lí Tài Sản Đầu Tư Cấp Độ 1 Trên Afa. TỰ DO TÀI ...

Số lượng:

Thông tin chi tiết

Giới thiệu khóa học

Chia Sẻ Khóa Học Wealth Intelligence Tài Chính Cá Nhân Và Quản Lí Tài Sản Đầu Tư Cấp Độ 1 Trên Afa.
TỰ DO TÀI CHÍNH TUỔI 30
Đạt tự do tài chính là nhu cầu chính đáng của bất kỳ ai trong chúng ta. Tuy nhiên, không phải ai cũng hiểu được chính nhu cầu của bản thân, cách thức xác định chính xác nhu cầu cũng như xây dựng cho mình con đường đúng đắn để đạt được mục tiêu tự do tài chính.
Người đạt mục tiêu Độc lập tài chính hay Tự do tài chính là người không chịu sự phụ thuộc vào các khoản chi có thể phát sinh trong tương lai, bao gồm cả các khoản chi bất thường do ốm đau, bệnh tật. Sự không phụ thuộc có nghĩa là Độc lập, là Tự do.
Mỗi người chúng ta đều xây dựng sự nghiệp riêng. Chúng ta trở thành kỹ sư, bác sỹ, chuyên gia CNTT, kiến trúc sư, nhà báo, đầu bếp, làm ngân hàng, làm chứng khoán, làm nghệ sỹ, MC, hay kinh doanh,… Điều mỗi người cần là với thu nhập từ kinh doanh, từ sự nghiệp thì làm thế nào xây dựng được nền tảng tài chính cá nhân vững chắc và đạt tự do tài chính sớm nhất có thể.

Khi bạn còn trẻ..
Với một số người, mục tiêu đặt ra là phải đạt được tự do tài chính càng sớm càng tốt. Khi bạn dưới tuổi 30, có thể bạn là một người vừa bước vào cuộc sống, bước vào thị trường hay công việc, điều quan trọng là bạn phải BIẾT ĐƯỢC PHƯƠNG PHÁP gây dựng tài chính cá nhân cho mình khi tuổi CÀNG TRẺ CÀNG TỐT. Bởi vì khi bắt đầu sớm bạn sẽ có thời gian dài hơn để tích luỹ cho mục tiêu Tự do tài chính của mình, làm sao đến tuổi 30 thì bạn đã có một cuộc sống thịnh vượng, đúng như chữ “Wealth” trong chương trình Wealth Intelligence.

Khi bạn đã bước vào tuổi 30..
Nhiều người trong số chúng ta khi đã bước sang tuổi 30, thậm chí tuổi 40, nhưng vẫn phải loay hoay về tài chính của bản thân và gia đình. Bởi lẽ chúng ta đang thiếu đi một lộ trình với điểm khởi đầu và con đường đúng đắn về tài chính. Điều cần làm là chúng ta sẽ định hướng lại, xây dựng phương pháp tài chính một cách rõ ràng và chuẩn mực, nhiều khi chúng ta còn thay đổi cả những thói quen, lối sống không lành mạnh để giá trị sống ngày một tốt lên. Và như thế với năng lực, tích luỹ và cách làm đúng, tài chính cá nhân của mỗi chúng ta sẽ tốt lên và phát triển mạnh chỉ trong một khoảng thời gian rất ngắn để đạt tự do tài chính ngay lập tức.

Cấp độ 1: Associate Financial Planner (AFP)
Chương trình có tên gọi là Wealth Intelligence, Cấp độ 1 (AFP): “Lập kế hoạch tài chính và quản lý tài sản đầu tư” là để phục vụ cho mục tiêu TỰ DO TÀI CHÍNH TUỔI 30 của mỗi cá nhân có mong muốn xây dựng cho bản thân mục tiêu đạt tự do tài chính phù hợp và phương pháp để đạt được mục tiêu sớm nhất.

“Wealth” có nghĩa là là Sự giàu có, là gia sản, nhưng Sự giàu có trong từ “Wealth” mang cả hàm nghĩa hạnh phúc, hướng tới sự giàu sang và phồn vinh. Trong khi từ “Intelligence” có nghĩa là Sự thông minh, trí tuệ nhưng cũng bao hàm nghĩa Thông tin bí mật hay còn gọi là Tình báo.
Người học sẽ tự xây dựng cho mình Con đường và Phương pháp đạt tự do tài chính, Hồ sơ rủi ro của bản thân, Xây dựng Kế hoạch tài chính cá nhân và quản lý việc thực thi kế hoạch, xây dựng Phương án phân bổ tài sản đầu tư và biết cách tái cơ cấu danh mục đầu tư khi cần thiết. Đặc biệt, với Wealth Intelligence, người tham gia sẽ có cơ hội tiếp cận với các sản phẩm tài chính, đầu tư từ các Cố vấn tài chính và Quỹ đầu tư chính thống và chuyên nghiệp.

Ai nên tham gia khóa học
Tất cả ai có nhu cầu học
Các cá nhân muốn đặt mục tiêu và xây dựng lộ trình đạt tự do tài chính, muốn xây dựng phương pháp quản lý tài chính cá nhân bền vững.
Cố vấn tài chính tại các:
Ngân hàng,
Công ty chứng khoán,
Công ty bảo hiểm,
Công ty quản lý quỹ,
Các cố vấn tài chính tư nhân
Khóa Học Sẽ GIúp Bạn
Xây dựng lộ trình tự do tài chính cho bản thân với kinh nghiệm thực tiễn đã kiểm chứng
Lập kế hoạch tài chính cá nhân theo chuẩn quốc tế
Chia sẻ kinh nghiệm bởi các chuyên gia tài chính hàng đầu
Gia nhập mạng lưới và được hỗ trợ bởi các cố vấn tài chính chuyên nghiệp
Được cập nhật và tiếp cận với các sản phẩm tài chính đầu tư chính thống sinh lời bền vững

Nội dung khóa học
I. LỘ TRÌNH ĐẠT TỰ DO TÀI CHÍNH
1. Giới thiệu tổng quan về WI
Thiết lập mục tiêu Tự do tài chính với những con số cụ thể:

– Thiết lập mục tiêu Tự do tài chính với những con số cụ thể
– Nguyên tắc 4% trong xác định Số tiền cần đạt tự do tài chính
2. Phương pháp 5 bước thiết lập kế hoạch tài chính và thực thi và kiểm soát mục tiêu Tự do tài chính: Trình bày control framework
– Mô hình W: Xác định mục tiêu tài chính cho mỗi giai đoạn của cuộc đời: 3 Trụ Cột Công việc – Tiết kiệm – Đầu tư:
– Giới thiệu công thức Thu nhập – Tiết kiệm: Tỷ lệ tiết kiệm = 1 – Chi tiêu/Thu nhập
– Chứng minh bằng công thức toán đối với Vai trò của Công việc (Sự nghiệp)
– Giới thiệu Kim tứ đồ Cha giàu – Cha nghèo
– Công việc: Sửa lại Kim tứ đồ với vai trò của Intrapreneur và Thời đại số
II. LẬP KẾ HOẠCH TÀI CHÍNH CÁ NHÂN
1. Mục tiêu lớn nhất trong Tài chính cá nhân:
– XÂY DỰNG TÀI SẢN, bao gồm 2 loại Tài sản:
(1) Tài sản vô hình (năng lực, quan hệ, thương hiệu,…) làm tăng thu nhập
(2) Tài sản đầu tư tạo ra tiền thụ động.
2. Làm rõ 2 khái niệm: Tài sản (Assets) và Tiêu sản (Liabilities)
– Thu thập thông tin về hiện trạng ban đầu về tài chính cá nhân
3. Đánh giá hiện trạng tài chính cá nhân
– Lập Bảng cân đối tài sản: :
(1) Tài sản bao gồm Tài sản tiêu dùng và Tài sản sinh lợi,
(2) Các khoản nợ,
(3) Giá trị tài sản thuần gồm (i) Tài sản đầu tư thuần, (ii) Tài sản tiêu dùng
– Xây dựng Tháp tài sản
4. Đầu tư: Vai trò của Lãi kép và Giá trị thời gian của tiền, lạm phát
5. Xác định Hồ sơ khẩu vị rủi ro (Risk profile)
– Nhận thức độc lập của người được cố vấn
Rủi ro và Biến động của thị trường
Đa dạng hoá
Phân bổ tài sản
Sự đánh đổi giữa Rủi ro và Lợi nhuận kỳ vọng
– Bảng chấm điểm Hồ sơ khẩu vị rủi ro
– Tư duy đầu tư và quản trị rủi ro theo Lớp Tài sản
6. Phân bổ tài sản đầu tư theo Hồ sơ khẩu vị rủi ro
Sử dụng mức lợi tức này, điểm chỉnh số tiền mục tiêu tự do tài chính buổi sáng
– 7. Phân bổ Tài sản tài chính và bất động sản
Cổ phiếu
Trái phiếu
Vàng
Bất động sản
Tiền gửi và ngoại tệ
– Xây dựng Bảng cân đối tài sản điều chỉnh hoặc kỳ vọng cho tương lai
III. CHIẾN LƯỢC VÀ QUẢN LÝ DANH MỤC ĐẦU TƯ
1. Các yếu tố vĩ mô ảnh hưởng đến môi trường đầu tư thế giới và Việt Nam
– Chính sách tiền tệ
– Chính sách tài khoá
2. Chu kỳ đầu tư và tương quan giữa các lớp tài sản
– Tái cơ cấu tài sản đầu tư: Investment clock
– Danh mục cổ phiếu cho theo hồ sơ rủi ro
Đầu tư cổ phiếu theo chu kỳ: Tự đầu tư
Đầu tư đa dạng hoá vào Chứng chỉ quỹ (ETF, Quỹ mở)
Giới thiệu Investment Platform của AFA Capital
Phần I. LỘ TRÌNH ĐẠT TỰ DO TÀI CHÍNH
Phần II. LẬP KẾ HOẠCH TÀI CHÍNH CÁ NHÂN
Phần III. CHIẾN LƯỢC VÀ QUẢN LÝ DANH MỤC ĐẦU TƯ
Phần IV. ĐẠO ĐỨC NGHỀ NGHIỆP VÀ CHUẨN MỰC THỰC HÀNH (Chỉ Dành Cho AFP)
Lớp Học ZOOM
WI SERIES
Z. Bài tập WI
TỔNG KẾT VÀ Q&A

Chia Sẻ Khóa Học Wealth Intelligence Tài Chính Cá Nhân Và Quản Lí Tài Sản Đầu Tư Cấp Độ 1

Xem thêm Thu gọn